الاستثمارات قصيرة الأجل

٢٠٢٥.١٢.٠١ ٢٠٢٤.٠٣.٢٨ الاستثمارات قصيرة الأجل

أوليج تكاتشينكوhttps://www.litefinance.org/ar/blog/authors/oleg-tkachenko/

الاستثمار قصير الأجل يعني وضع فائض نقدي في أصول مختلفة لفترة قصيرة لتحقيق أرباح سريعة.

المستثمرون على المدى القصير هم الأشخاص الذين:

• لا يحبون المخاطرة. فهم يفضلون القيام باستثمار قصير الأجل ثم سحب الأموال بسرعة بمجرد أن يصبح الربح ملموسًا. ليسوا مستعدين نفسيًا للانتظار لفترة طويلة ، وغالبًا ما يخشون من القوة القاهرة التي يمكن أن تقلل من قيمة أموالهم.
• لديهم معرفة سطحية بتفاصيل الاستثمار، ولا يمكنهم تقييم المخاطر والعوامل الأخرى ذات الصلة ، أو ببساطة ليس لديهم الوقت لذلك.
• هم مغامرون وعاطفيون. يريدون رؤية نتائج سريعة وملموسة وغالبًا ما يكونون من عشاق المضاربة واستراتيجيات الدخول والخروج عالية المخاطر والمخططات الهرمية ومشاريع HYIP

سأقوم بشرح الاستثمارات قصيرة الأجل ومزاياها وعيوبها في هذه المقالة. وسأقدم أمثلة استثمارية قصيرة الأجل وأتحدث عن قواعد ادراج الاستثمارات قصيرة الأجل في الميزانية العمومية عند إعداد أو إعادة موازنة محفظة استثمارية.

ما هي الاستثمارات قصيرة المدى؟

لا يوجد مصطلح عام ينطبق على كل "الاستثمارات قصيرة الأجل" لأن مصطلح "قصير الأجل" سيعني فترات مختلفة لمجموعات الأصول المختلفة. أود أن أقول إن "الاستثمارات قصيرة الأجل" تعني استغلال فكرة أو حدث استثماري يفترض حدوثه في الوقت القريب ثم سحب الأموال من الأصل. إذا كانت الاستراتيجية تتضمن استغلال سلسلة من الأحداث بانتظام دون سحب الاستثمار مرة أخرى ، فيمكن أن يطلق عليها اسم استراتيجية متوسطة المدى.

تسمى الاستثمارات "قصيرة الأجل" أو "متوسطة الأجل" بناءً على عدد المرات التي يتغير فيها سعر الأصل وسط بعض الأحداث المهمة. تتضمن الإستراتيجية قصيرة الأجل الاستثمار في الأصول عالية السيولة - الأصول المتداولة - التي يمكن شراؤها وبيعها بالحد الأدنى من الهامش.

وهذه بعض الأمثلة:

• في مصطلحات المحاسبة، تشير الاستثمارات قصيرة الأجل إلى الأصول العاملة المستخدمة في غضون عام واحد. وإذا زادت عن عام واحد يشار إليها بالاستثمارات طويلة الأجل.
• في الاستثمار الكلاسيكي (الودائع المصرفية ، السندات الحكومية ، الصناديق المشتركة) ، الاستثمارات قصيرة الأجل تشير إلى الاستثمارات لمدة لا تزيد عن شهر واحد.
• في تداول العملات الأجنبية ، تتضمن الإستراتيجيات قصيرة المدى فتح صفقات ليوم واحد. وهي تشمل استراتيجيات المضاربة (سكالبينج) والاستراتيجيات اليومية.

هناك طريقتان لتحقيق أفضل ربح من الاستثمارات قصيرة الأجل: استغلال الفروقات - الفرق بين أسعار البيع والشراء للأصل – والربح من الفائدة.

أهداف الاستثمار قصير الأجل:

1. حماية النقد الحر من التضخم. على سبيل المثال ، يمكننا استثمار الأموال الزائدة في الودائع والسندات الحكومية.
2. كسب المال من حدث أساسي معين. على سبيل المثال ، شراء أسهم أمازون قبل نشر النتائج المالية وبيعها بعد زيادة الأسعار.
3. الربح من التداول النشط وتقليل المخاطر. ومن أمثلة ذلك:
   • المضاربة (سكالبينج). لا يهم المتداولون باتجاه السعر. ويكسبون من أي حركة قصيرة المدى.
   • التداول الاجتماعي. يمكن للمستثمر نسخ إشارات المتداول لجني الأموال عالية المخاطر ثم إغلاق التداولات في وقت مبكر قليلاً بأرباح معتدلة ومخاطر أقل.
4. اكتساب بعض الخبرة الاستثمارية. لا يتعين على المستثمرين المبتدئين القيام باستثمارات طويلة الأجل.

أفضل 10 أنواع من الاستثمارات قصيرة الأجل

يمكن أن ينتج عن كل خيار من الخيارات التالية أرباحًا تتراوح ما بين 0.5٪ إلى 100٪ أو أكثر في يوم واحد أو في غضون بضعة أشهر. وتنتمي جميعها إلى الاستثمارات قصيرة الأجل وتتميز بمستويات مخاطر مختلفة.

خيارات الاستثمارات قصيرة المدى:

1. الودائع المصرفية قصيرة الأجل والودائع تحت الطلب وحسابات التوفير ذات العائد المرتفع. إيداعات لمدة أسبوع أو شهر واحد يمكن سحبها فورًا بناءً على طلب العميل.

المزايا:

• الموثوقية. الودائع المصرفية الثابتة مؤمنة. في الولايات المتحدة الأمريكية ، المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع هى التي تضمن الودائع المصرفية.
• عتبة دخول منخفضة.

العيوب:

• ربحية منخفضة لا يمكن أن تغطي التضخم في بعض الأحيان.

مثال آخر على الاستثمارات قصيرة الأجل هو شهادات الإيداع. وهي سندات تصدرها البنوك.

2. الإقراض من شخص لشخص (P2P). توجد شركات ومنصات للتمويل المصغر حيث يقرض الأشخاص الطبيعيون الأموال لأشخاص طبيعيين آخرين. تستمر فترة الاستثمار من بضعة أيام إلى بضعة أشهر.

المزايا:

• الربحية أعلى بكثير مقارنة بالودائع المصرفية.

العيوب:

• مخاطرة عالية. هذه الودائع غير مؤمنة، وهناك فرصة كبيرة لعدم استرداد الأموال. فقد تفلس مثل هذه المنصات، أو يمكن تتعرض لعمليات احتيال مالية.

يمكن أن يكون الإقراض الجماعي بديلاً عن إقراض الأفراد P2P. المستثمرون هم أشخاص طبيعيون، والمقترضون يكونون عبارة عن كيانات قانونية . من المرجح أن تستعيد أموالك بالاصافة إلى الأرباح مقارنة بإقراض P2P. ومع ذلك ، فإن فترة الاستثمار تكون أطول وتبدأ من شهر واحد.

3. سندات الخزينة والسندات الحكومية والبلدية.

المزايا:

• مؤمنة من قبل الحكومة وتنطوي على الحد الأدنى من المخاطر \

العيوب:

• مستويات الربحية تضاهي مستويات التضخم.

4. أصول سوق الأوراق المالية: الأسهم ، وسندات الشركات، والعقود الآجلة للسلع ، إلخ. على سبيل المثال ، قد تكون الإستراتيجية قصيرة الأجل هي شراء الأسهم قبل نشر التقارير المالية. ويعد ذلك تداولًا قصير الأجل بناءً على التحليل الأساسي.

المزايا:

• مجموعة متنوعة من الأدوات تمكنك من انشاء محفظة استثمارية متوازنة ومتنوعة.
• مخاطر معتدلة.

العيوب:

• ربحية منخفضة نسبيًا على المدى القصير

5. صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار قصيرة الأجل والصناديق المشتركة قصيرة الأجل. تضمن إدارة موثوقة للأصول. الأصول الاستثمارية الرئيسية هي أصول أسواق الأسهم ، والمعادن ، والسلع ، والودائع المصرفية ، والعقارات ، إلخ.

المزايا:

• ذات تنظيم صارم يهدف إلى تقليل مخاطر الاستثمار.
• عتبة دخول منخفضة نسبيًا.
• لا يحتاج المستثمر إلى النظر في التفاصيل المالية أو تحليل السوق.

العيوب:

• لا يوجد ضمان للربحية ؛ إمكانية الخسارة.

6. شراء العملات في البنوك ، نقاط الصرف ؛ تداول أزواج العملات في أسواق العملات أو خارج البورصة.

المزايا:

• يمكن للأشخاص العاديين حماية الأموال من التضخم المفرط قصير الأجل.
• يمكن للمتداولين والمستثمرين النشطين أن يكسبوا من تحركات العملة على المدى القصير.

العيوب:

• بالنسبة للناس العاديين ، هى مجرد حماية ضد التضخم ، لا ربحية حقيقية. لا ضمانات فيما يتعلق بإمكانية الخسارة.
• بالنسبة للمتداولين النشطين، فإن المخاطرة عالية جدًا.

7. الاستثمار السلبي في الفوركس: باستخدام التداول الاجتماعي وبعض الخيارات الأخرى. تفتح حسابًا لدى أحد الوسطاء وتقوم بنسخ الصفقات من المحترفين إلى حسابك.

المزايا:

• عتبة الدخول المنخفضة. على سبيل المثال ، يبلغ الحد الأدنى للإيداع لدى LiteFinance فقط 50 دولارًا أمريكيًا.
• التنويع والتقليل من المخاطر من خلال بناء محفظة أكثر مثالية. يمكن العثور على مزيد من التفاصيل حول التداول الاجتماعي في مقالة مزايا التداول الاجتماعي ونسخ الصفقات عبر حسابات PAMM لماذا استبدل نظام نسخ التداول فى الفوركس حسابات PAMM؟

العيوب:

• لابد من وجود خبرة في إدارة المخاطر والتداول. يحتاج المستثمر إلى معرفة الكثير عن إحصاءات التداول وأنواع الإستراتيجيات.

8. الاستثمار في الأصول عالية السيولة. الاستثمار في الاكتتابات العامة أو عملات التحصيل، أو كل شيء يمكن أن يحقق أرباحًا سريعة على المدى القصير.

المزايا:

• الربحية النهائية: 10٪ أو أكثر خلال 1-30 يومًا.

العيوب:

• مخاطر عالية من المبالغة في تقدير توقعات نمو الأصول
• من الصعب العثور على الأصول الواعدة

9. العملات المشفرة: معدل تقلبات العملات المشفرة يتراوح ما بين 0.5-5٪ في اليوم. لذلك فهى من أكثر الأدوات ربحية وفى نفس الوقت من أكثرها خطورة فى الاستثمار قصير الأجل.

المزايا:

• الربحية العالية. خلال بضعة أيام تتم تغطية الهامش والعمولات.

العيوب:

• المخاطر العالية. التقلبات التي تصل إلى 5٪ في اليوم تعني أن الخسارة قد تكون عالية.
• صعوبة التنبؤ. لا يمكن التنبؤ بتوجهات المستثمرين المؤسسيين الذين يؤثرون على السعر.
• تحتاج هامش مرتفع.

10. HYIP (برامج الاستثمار عالية العائد). المخططات الهرمية المالية عبر الإنترنت التي لا تخفي جوهرها. هى من الأصول الاستثمارية قصيرة الأجل المفضلة لأولئك الذين يحبون المشاريع والإثارة. اقرأ عن HYIPs في مراجعتنا بعنوان المخططات الهرمية: أكون أو لا أكون؟

المزايا:

• يمكن أن تصل الربحية إلى 100٪ وأكثر في غضون أيام قليلة.

العيوب:

• مشابهة للكازينوهات أو اليانصيب من حيث فرص المكسب.

كانت هذه مجرد أمثلة قليلة على أنواع الاستثمارات قصيرة الأجل بدرجات مخاطر مختلفة. لا تتردد في إضافة المزيد من خيارات الاستثمارات قصيرة الأجل إلى هذه القائمة في قسم التعليقات إذا كان لديك بعضها!

لماذا نقوم باستثمار قصير المدى؟

1. يمكنك كسب المال بسرعة اعتمادًا على التحليل الأساسي.

• مثال: في 30 يوليو 2020 ، نشرت أبل تقاريرها المالية للربع الثالث. أدى نمو الأرباح بنسبة 11٪ ونمو صافي الربح بنسبة 18٪ للسهم الواحد إلى رفع الأسعار على الفور.

يمكننا الاستفادة من تقرير الوظائف غير الزراعية بنفس الطريقة.

2. في أغلب الأحيان، يكون حد الدخول منخفضًا نسبيًا. على سبيل المثال ، سيكون 50-100 دولارًا أمريكيًا مبلغًا كافيًا للاستثمار في عقود الفروقات على الأسهم أو السلع أو أزواج العملات. الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار في الودائع حوالي 500 دولار أمريكي.

3. يمكن سحب الأموال من الاستثمارات بسرعة. على سبيل المثال، لا تسمح الكثير من الصناديق المشتركة طويلة الأجل بأي عمليات سحب مبكرة للأموال. في حالة حدوث قوة قاهرة (جائحة ، أزمة اقتصادية جديدة)، لا يستطيع المسثمر فعل شىء وهو يراقب خسائره.

لذلك فالميزة الرئيسية للاستثمارات قصيرة الأجل هي أنه يمكن سحب الأموال منها بسرعة. على الرغم من أن الاستثمارات قصيرة الأجل تنطوي على مستويات مختلفة من المخاطر، فإن هذا النوع من الاستثمار يعد خيارًا أفضل من الاستثمار على المدى الطويل.

كيف تستثمر على المدى القصير؟

يعد التداول الاجتماعي أحد أكثر خيارات الاستثمار قصير الأجل جاذبية لعدة أسباب:

• عتبة دخول منخفضة: الحد الأدنى للإيداع هو 50 دولارًا أمريكيًا فقط.
• المعرفة الأساسية بالاقتصاد والتداول تكون كافية. وتقوم فقط بنسخ صفقات المتداولين المحترفين تلقائيًا، دون الحاجة إلى التفكير كثيرًا في استراتيجياتهم أو متابعة الأخبار.
• يمكنك إلغاء نسخ من المتداول في أي لحظة.

لكى تبدأ سوف تحتاج فقط الي 

• فتح حساب وشحنه بالرصيد. الرابط هنا.
• اختر متداولًا واحدًا أو عدة متداولين من التصنيف بالنقر فوق "نسخ" في لوحة الأدوات في منطقة العميل الخاصة بك. واختر متداولين يتمتعون بربحية أعلى ومستوى مخاطرة أقل. يتم حساب مستويات المخاطر تلقائيًا وفقًا لنظام إدارة المخاطر في LiteFinance.

يجب على المستثمرين المبتدئين الراغبين فى الاستثمار قصير المدر اختيار المتداولين بناءً على المعايير التالية:

• مستوى المخاطرة: 1 أو 2.
• عدد المستثمرين: أكثر من 100.
• عمر الحساب: 6 أشهر
• عمر الصفقة الواحدة: يصل إلى عدة ساعات خلال اليوم.
• مستوى الربحية: كلما كان ذلك أعلى ، كان ذلك أفضل.

يمكنك الرجوع إلى هذه المراجعة للتداول الاجتماعي لتتعلم كيفية اختيار المتداولين الذين يتم النسخ منهم.

كيفية حساب الميزانية العمومية للاستثمار قصير الأجل

الميزانية العمومية هي بيان الشركة الذي يقيم حالتها المالية في فترة معينة. وتتكون الميزانية من قسمين:

1. الأصول: وهى الموارد التي تمتلكها الشركة والتي من المتوقع أن تدر أرباحًا في المستقبل. هذه الموارد تكون مملوكة للشركة أو مستحقة الدفع للشركة: على سبيل المثال ، الأموال أو الديون المستحقة. وتشتمل الأصول أيضًا على:

• الأصول غير المتداولة - الأصول منخفضة السيولة. العقارات ، المعدات ، الأصول غير الملموسة ، الاستثمارات الرأسمالية ، إلخ.
• الأصول المتداولة - الأصول عالية السيولة. الاستثمارات المالية المؤقتة الحالية: في الودائع والأوراق المالية وما إلى ذلك ؛ المستحقات المالية؛ الأموال؛ الأسهم. يُعرف مصطلح "المستحقات" أيضًا باسم ائتمان السلع.

2. الالتزامات: هي ديون مستحقة على الشركة لأشخاص آخرين. في المستقبل، ستؤدي إلى تدفق أموال الشركة إلى الخارج. الالتزامات تشمل:

• رأس المال - رأس المال المصرح به، احتياطي رأس المال، نتائج إعادة التقييم، الربح غير الموزع.
• الالتزامات قصيرة الأجل وطويلة الأجل: المدفوعات والديون وما إلى ذلك.

والميزانية دائمًا في حالة توازن: القسم الأيسر دائمًا يساوي القسم الأيمن:

الأصول = الالتزامات + رأس المال

الاستثمارات قصيرة الأجل في الميزانية العمومية هي:

• الودائع لمدة سنة واحدة.
• الأوراق المالية المشتراة: أسهم الشركات، والسندات الحكومية، وسندات الشركات، والاستثمار في شهادات الإيداع ، وما إلى ذلك.
• قروض قصيرة الأجل.

في المحاسبة، يشير كل ما سبق ذكره إلى الكيانات القانونية، ولكن يمكن أن تهم المستثمرين من القطاع الخاص أيضًا. في الميزانية العمومية لمحفظة الاستثمار الجيدة، يتم تنويع الأصول بناءً على المدة والسيولة ومستويات المخاطر والربحية.

تسمح الميزانية العمومية التي تظهر الأصول في سطور منفصلة بهيكلة المعلومات بكفاءة:

• تنسب الربحية إلى قاسم مشترك، على سبيل المثال ، يتم التعبير عن الربحية الإجمالية بالنسبة المئوية في السنة؛
• يسمح بمقارنة مستويات المخاطر في فترات مختلفة ولأصول لمختلفة ؛
• تحدد أكثر وأقل الأدوات ربحية على المدى القصير.

تسمى عمليات إعادة التقييم وإعادة الهيكلة المنتظمة لمحافظ الاستثمار قصيرة الأجل "إعادة التوازن".

مثال على الاستثمارات قصيرة الأجل في الميزانية العمومية

دعنا نتعرف على كيفية إنشاء ميزانية عمومية استثمارية قصيرة الأجل وتحسينها من خلال مثال التداول الاجتماعي.

الخطوة الأولى. تكوين رصيد مبدئي. أضف إلى محفظتك ثلاثة متداولين يلتزمون بالمعايير التالية:

• مستوى المخاطرة: أقل من 3.

• عمر الحساب: من 6 أشهر.

• عدد المستثمرين: 50 على الأقل.

• ربحية شهر واحد: لا تقل عن 3٪.

هذه محفظة تقليدية منخفضة المخاطر. أيضًا ، سيكون من الحكمة تنويع محفظتك استنادًا إلى أنواع الإستراتيجيات والأصول عن طريق نسخ صفقات متداولي الفوركس والأسهم والسلع.

الخطوة 2. قم بعمل بيان الرصيد. البيان هو جدول لتدوين الاستثمارات المؤقتة وإعادة التوازن.

الأصول كلها مختلفة: أزواج عملات مختلفة ونسخ تداول من حين لآخر. منحنيات العائد أكثر تكون إثارة للاهتمام:

1. جيراكان راهسيا:

مستوى المخاطرة 2 وهومنخفض نسبيًا ، والأسهم تنمو لكنها غير مستقرة.

2. ليوفمتريدر:

يبلغ مستوى المخاطرة 3. ,يتزايد الرصيد لمدة 3 أشهر، ولكن على المدى الطويل، يكون التداول غير مستقر.

3. نو دامدج:

مستوى المخاطرة هو 3 ؛ تنمو منحنيات الإيداع لمدة 3 أشهر و 6 أشهر بثبات.

لذلك ، دعونا نستثمر 50٪ من رأس المال مع المتداول الثالث والأكثر نجاحًا ، و 20٪ مع المتداول الثاني ، و 30٪ مع المتداول الأول الأقل مخاطرة.

الخطوة 3. إعادة التوازن للاستثمار قصير الأجل. حيث ان فترة الاستثمار شهر واحد سنراجع المحفظة اسبوعيا. هناك ثلاث طرق لإعادة توازن المحفظة:

• سحب الأرباح من صفقات المتداول الناجح وإعادة استثمارها مع هذا المتداول مرة أخرى.
• إضافة دفعة في الحساب واستثمارها مع المتداول الأقل نجاحًا لتغطية خسائره، على أمل أن يكون التراجع مؤقتًا.
• سحب الأرباح من صفقات المتداول الناجح وإعادة استثمارها في المتداول الأقل نجاحًا لتغطية خسائره.

ومع ذلك ، تذكر أن عوامل الربحية لا تضمن النجاح في المستقبل. السوق دوري، وقد تحقق الخسارة الحالية أرباحًا في المستقبل.

بعد أسبوع ، نرى النتائج التالية:

حقق المتداولان الأول والثالث نتائج إيجابية خلال أسبوع، على الرغم من أنهم لم يصلوا إلى متوسط النتائج الشهرية. حقق التمتداول الثاني نتيجة سلبية، وانخفض مستوى الاهتمام بهذا المتداول. وبصفة عامة حقق الاستثمار أرباحًا في أول أسبوع.

لقد حددت العمود الأخير باللون البرتقالي وتركته فارغًا عن عمد. يجب أن تملأها بنفسك وفقًا لاستراتيجيتك. الأمر يعود إليك إما أن تترك كل شيء كما هو، أو تعيد توازن محفظتك باستخدام أي من الطرق الثلاث المذكورة أعلاه، أو تغيير متداول، أو إضافة المزيد من المتداولين إلى المحفظة كل أسبوع. يمكنك تنزيل جدول الإكسيل من هنا.

كان ذلك هو المبدأ العام لعمل ميزانية محفظة استثمارية قصيرة الأجل. لا تتردد في طرح أي أسئلة علي في قسم التعليقات أدناه.

TrustTrade

الربحية

30393.88%

v

vahidpr

الربحية

12176.26%

Sharokin

الربحية

9060.34%

alireza135

الربحية

8639.30%

investormaster

الربحية

8361.49%

انسخ صفقات المتداولين الناجحين

حقق أرباحًا من أول يوم تداول بدون تدريب. أفضل المتداولين من جميع أنحاء العالم يجتمعون على نفس المنصة لمشاركة استراتيجياتهم لكسب المال.

اعرف المزيد

الملخص

تسمح إستراتيجية الاستثمار قصير الأجل بتحقيق أرباح سريعة برأس مال معتدل. تعتمد مستويات الربح على مستويات المخاطرة: نادرًا ما تغطي الودائع التضخم بينما يمكن أن تحقق العملات المشفرة أرباحًا بنسبة 1-2٪ وأكثر في غضون أيام قليلة.

عند تكوين محفظة استثمارية قصيرة الأجل ، يجب على المستثمر مراعاة العوامل التالية:

• الفترة. من بضع دقائق إلى سنة واحدة.
• مستوى المخاطرة. يمكن أن يختلف ترتيب الرصيد من الأقل إلى الأعلى من حيث المخاطر.
• مستويات الربحية والسيولة.

تذكر أن تقوم بإعادة التوازن وتحسين محفظتك لتحقيق أعلى عائد وعدم المخاطرة كثيرًا.

ملاحظة. هل أعجبك مقالى؟ شاركه على الشبكات الاجتماعية: سيكون ذلك أفضل "شكرا" :)

روابط مفيدة:

• أوصي بمحاولة التداول مع وسيط موثوق هنا . يتيح لك النظام التداول بنفسك أو نسخ صفقات المتداولين الناجحين من جميع أنحاء العالم.
• استخدم الرمز الترويجي BLOG للحصول على بونص إيداع 50% على منصة LiteFinance. فقط أدخل هذا الرمز في الحقل المناسب أثناء قيامك بالإيداع فى حساب التداول الخاص بك.
• دردشة المتداولين على تليجرام: https://t.me/liteforex_blog_arabian. نحن نشارك خبرتنا فى الإشارات و التداول
• قناة تليجرام تتضمن تحليلات عالية الجودة ومراجعات فوركس ومقالات تدريب وأشياء أخرى مفيدة للمتداولين https://t.me/liteforex_blog_arabian